آنچه در این مطلب میخوانید:
برای ورود به بازار کریپتو روشهای مختلفی وجود دارد که هر کدام از آنها مزایا و چالشهای خاص خود را دارند. خرید و فروش بلندمدت، ترید کردن، ماینینگ و… از جمله راههای وارد شدن به بازار ارز دیجیتال هستند که هر کس میتواند بر اساس سرمایه، هدف و میزان دانش خود درباره بازارهای مالی، از یکی از آنها برای ورود به دنیای کریپتو استفاده کند. در این مقاله روشهای مختلف ورود به بازار ارز دیجیتال و چالشها و مشکلات هر روش را بررسی میکنیم.
روشهای ورود به بازار کریپتو
هر یک از روشهای ورود به بازار کریپتو به میزان متفاوتی از سرمایه، دانش، زمان و ریسک نیاز دارد و انتخاب میان آنها بستگی به هدف و توانایی شخصی هر فرد دارد.
در حال حاضر رایجترین راهها برای ورود به کریپتو عبارتند از:
ماینینگ یا استخراج ارزهای دیجیتال
ماینینگ اولین فعالیتی بود که بسیاری از علاقهمندان را وارد دنیای ارزهای دیجیتال کرد. در این روش، فرد با استفاده از دستگاههای تخصصی تحت عنوان ماینر، قدرت پردازشی خود را در اختیار شبکه بلاکچین قرار میدهد تا تراکنشها تأیید شوند و شبکه امن بماند. در مقابل، شبکه بابت این مشارکت به ماینرها پاداش میدهد.
ماینینگ نیازمند تجهیزات مناسب، فضای نگهداری، مصرف برق قابل توجه و دانش فنی است. این روش برای کسانی مناسب است که توانایی تهیه دستگاههای قدرتمند و برق مورد نیاز را دارند و ترجیح میدهند بهجای خرید مستقیم ارز دیجیتال، از طریق فعالیت در شبکه به درآمد برسند.
خرید و نگهداری بلندمدت (HODL)
یکی از سادهترین و درعینحال رایجترین روشهای ورود به بازار کریپتو، خرید مستقیم ارز دیجیتال از صرافیهای آنلاین و نگهداری آن برای مدت طولانی است. در این روش که در اصطلاح کریپتویی آن هودل کردن (HODL) نامیده میشود، افراد معمولاً روی تعداد محدودی از ارزها که آیندهدار محسوب میشوند سرمایهگذاری میکنند و انتظار دارند با گذشت زمان، ارزش داراییشان افزایش یابد. این روش بیشتر برای افرادی مناسب است که قصد فعالیت روزانه در بازار را ندارند و به دنبال یک استراتژی کمدردسرتر اما بلندمدت هستند.
میانگین هزینه دلاری (DCA)
در روش DCA، بهجای اینکه افراد کل خرید خود را یک باره و در یک قیمت مشخص انجام دهند، سرمایه خود را به چند قسمت تقسیم میکنند و در بازههای زمانی ثابت با مبلغ یکسان، ارز دیجیتال مد نظر خود را میخرند.
این شیوه برای کسانی مناسب است که ترجیح میدهند بدون نگرانی از نوسانهای کوتاهمدت بازار، بهصورت منظم خرید کنند و به تدریج دارایی خود را افزایش دهند. خرید مرحلهای باعث میشود که قیمت نهایی ارز دیجیتال میانگینگیری شود و تاثیر نوسانهای لحظهای و کوتاهمدت روی قیمت نهایی کاهش پیدا کند.
ترید و خرید و فروش کوتاهمدت و میانمدت
ترید فعال مناسب کسانی است که میخواهند از نوسانهای قیمت در بازههای کوتاهمدتتر استفاده کنند. در این روش، انتخاب زمان مناسب خرید و فروش اهمیت زیادی دارد و افراد معمولاً با کمک تحلیل تکنیکال و مدیریت ریسک، سعی میکنند سودهای کوچکتر اما پیوسته بهدست بیاورند.
ترید کردن یکی از روشهای مورد علاقه بسیاری از ایرانیان برای ورود به بازار کریپتو و کسب درآمد دلاری است، اما نیاز به تحلیلهای دقیقتر، تصمیمگیریهای سریعتر و صرف زمان بیشتر نسبت به سایر روشها دارد.
شرکت در ایردراپهای ارز دیجیتال
یکی از روشهای نسبتاً ساده برای ورود به بازار کریپتو، شرکت در ایردراپ (Airdrop) ارزهای دیجیتال است. ایردراپ زمانی اتفاق میافتد که یک پروژه یا ارز دیجیتال بخواهد شناخته شود و برای جذب کاربر، بخشی از توکنهای خود را بهصورت رایگان بین افراد توزیع کند. کافی است طبق قوانین پروژه عمل کنید و فعالیتهایی را که از شما خواسته میشود انجام دهید. این فعالیتها معمولاً شامل کارهایی مثل ساختن کیف پول، عضویت در شبکههای اجتماعی پروژه، انجام چند تسک ساده یا استفاده از محصول و تست نسخه اولیه آن است.
ایردراپها بیشتر برای کسانی مناسباند که میخواهند بدون سرمایه اولیه وارد دنیای کریپتو شوند یا دارایی کوچکی برای شروع بسازند. بسیاری از کاربران ایرانی از طریق همین روش با دنیای ارز دیجیتال آشنا شدهاند. یکی از نمونههای مشهور آن، بازی همستر کامبت بود که در ایران بسیار مورد توجه قرار گرفت و باعث شد افراد زیادی جذب بازار کریپتو شوند.
استیکینگ ارزهای دیجیتال
استیکینگ (Staking) یکی از روشهای نسبتاً کمدردسر برای ورود به بازار کریپتو و کسب درآمد غیرفعال است. در این روش، افراد ارز دیجیتال خود را داخل کیف پول یا پلتفرمهایی که از استیکینگ پشتیبانی میکنند قفل میکنند تا در امنیت شبکه بلاکچین مشارکت داشته باشند. در مقابل، شبکه بابت این مشارکت به کاربر پاداش میدهد.
استیکینگ معمولاً برای ارزهایی مناسب است که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده میکنند. بسیاری از افراد تازهکار از این روش بهعنوان یک راه ورود نسبتاً ساده استفاده میکنند، چون نیاز به خرید و فروش مداوم ندارد و شبیه به دریافت سود بانکی، اما با نرخ و ریسک متفاوت است. کافی است ارز مشخصی را تهیه کنید، آن را در کیف پول یا صرافی معتبر نگهداری کنید و پاداش سالانه یا دورهای دریافت کنید.
این روش برای کسانی مناسب است که عجلهای برای کسب سود سریع ندارند و ترجیح میدهند روی یک پروژه آیندهدار سرمایهگذاری کنند و بدون فعالیت روزانه، به مرور داراییشان را افزایش دهند.
چالشهای ورود به بازار کریپتو
روشهای ورود به بازار کریپتو کاملاً راحت و سرراست نیستند و هر کدام از آنها سختیها و مشکلاتی دارند که پیش از شروع باید با آنها آشنا باشید. اگر بدون در نظر گرفتن این چالشها بخواهید فعالیت در بازار کریپتو را شروع کنید، ممکن است زمان، سرمایه و فرصتهای زیادی را از دست بدهید.
مقرون به صرفه نبودن ماینینگ
ماینینگ در سالهای اولیه بازار کریپتو یکی از پربازدهترین و محبوبترین روشهای کسب درآمد بود، اما با گذشت زمان و تغییرات متعددی که در سختی شبکه، قیمت تجهیزات و برق ایجاد شد، شرایط آن بهطور جدی تغییر کرد. امروزه ماینینگ به صورت فردی صرفه اقتصادی ندارد و حتی اگر برای برق آن هم چارهای داشته باشید، عملاً با خرید یک ماینر نمیتوانید به تنهایی درآمد خاصی از این روش کسب کنید.
چالشهای خرید و نگهداری بلندمدت
خرید و نگهداری بلندمدت یکی از سادهترین روشهای ورود به بازار کریپتو است، اما محدودیتها و چالشهایی دارد که اگر در نظر گرفته نشوند، ممکن است نتیجه نهایی آن با انتظار شما متفاوت باشد.
از جمله چالشهای نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال میتوان به این موارد اشاره کرد:
-
نیاز به بازه زمانی طولانی برای سوددهی که حتی ممکن است تا چند سال هم زمان ببرد.
-
نوسانات شدید بازار و فشار روانی که کنترل احساسات را سخت میکند و باعث میشود افراد در کف قیمت ارزهای خود را بفروشند.
-
امکان انتخاب اشتباه پروژه یا ارز نامناسب و سرمایهگذاری بلندمدت روی ارزی که آینده ندارد.
-
گرفتار شدن در روندهای نزولی طولانیمدت که باعث بلوکه شدن سرمایه برای مدت زیادی میشود.
-
نیاز به نگهداری امن از داراییها روی کیف پول مناسب و مدیریت کلید خصوصی که در صورت رعایت نکردن میتواند کل دارایی فرد را از بین ببرد.
چالشهای روش میانگین هزینه دلاری (DCA)
روش DCA که معمولاً بهعنوان روش کمریسکتر برای ورود به بازار کریپتو معرفی میشود، نه تنها همیشه سودآور نیست، بلکه گاهی ضررده نیز میشود. این روش زمانی بیشترین سود را دارد که خریدها در یک روند نزولی انجام شوند و پس از آن روند صعودی آغاز شود. البته پروژه نیز باید قوی باشد و پتانسیل رشد آن به درستی تشخیص داده شود.
اگر DCA در یک روند صعودی قوی انجام شود، در واقع میانگین قیمت خرید دائماً افزایش پیدا میکند و اگر بعد از اتمام خریدها روند نزولی آغاز شود، عملاً هم فرد ضرر میکند و هم برای مدت طولانی نمیتواند ارزهای خود را نقد کند تا از ضرر خارج شوند. به طور کلی نیز رسیدن به سود در روش DCA به صبر زیادی نیاز دارد و یکی از روشهای بلندمدت برای کسب سود از کریپتو به حساب میآید.
چالشهای ترید ارز دیجیتال
ترید یکی از جذابترین روشهای ورود به بازار کریپتو است و بسیاری از افراد به دلیل امکان کسب سود از نوسانات روزانه و هفتگی، به سراغ آن میروند.
با این حال، ترید و خرید و فروش مداوم ارزهای دیجیتال نیز چالشهای خاص خود را دارد که مهمترین آنها عبارتند از:
نیاز به سرمایه اولیه مناسب برای شروع
با اینکه ترید از نظر فنی با هر مقدار سرمایه قابل انجام است، اما برای اینکه معاملات به سود مناسبی برسند و امکان کسب سود از نوسانهای کوچک بازار فراهم شود، وجود یک سرمایه اولیه مناسب ضروری است.
به دلیل افزایش روز افزون قیمت دلار در ایران، فراهم کردن سرمایه دلاری اولیه برای بسیاری از افراد سخت است و همین موضوع به یکی از موانع مهم ورود به بازار کریپتو تبدیل شده است. البته با روشهای جدیدی مثل پراپ تریدینگ، این چالش عملاً حل شده است و میتوانید بدون سرمایه اولیه نیز به راحتی وارد بازار کریپتو شوید و ترید کنید.
تأثیر کارمزدها در معاملات متعدد
ترید معمولاً با تعداد زیادی خرید و فروش در بازههای زمانی کوتاه همراه است. از طرفی، معامله و انتقال ارزهای دیجیتال بین صرافی و کیف پول کارمزدهای مختلفی دارد که برای بعضی از ارزهای دیجیتال مقدار آن قابل توجه است. همین کارمزدها بخشی از سود بالقوه را کاهش میدهند و برای تریدرهایی که سرمایه آنها کم است، چالشهایی را ایجاد میکنند.
نیازمند بستر و صرافی مناسب برای ترید
با وجود اینکه صرافیهای ایرانی زیادی امکان ترید ارزهای دیجیتال را فراهم کردهاند، تریدرهایی که قصد ترید حرفهای دارند باید با صرافیهایی کار کنند که هم تعداد ارزهای پوشش داده در آنها زیاد باشد و هم کاربران زیادی داشته باشند تا نقدینگی در آنها زیاد باشد و بتوانند معاملات خود را سریع و با تاخیر کم انجام دهند. از طرفی، بسیاری از صرافیهای معتبر خارجی نیز به دلیل تحریمها به کاربران ایرانی خدماتی ارائه نمیکنند.
چالشهای ایردراپ ارزهای دیجیتال
با وجود اینکه ایردراپها رایگان هستند و برای شروع جذاب به نظر میرسند، اما محدودیتها و چالشهایی دارند که نباید نادیده گرفته شوند:
-
بسیاری از ایردراپها نیازمند صرف زمان زیاد و انجام فعالیتهایی تکراری هستند. گاهی پس از ساعتها فعالیت، مقدار دریافتی بسیار کم است و ارزش مالی خاصی ندارد.
-
احتمال دارد تعداد توکنهای پرداختی به کاربران بسیار کم باشد یا پس از لیست شدن، ارزش بسیار کمی داشته باشند.
-
معمولاً بیشترین سود واقعی از ایردراپها نصیب کسانی میشود که جامعه بزرگی دارند یا میتوانند افراد زیادی را دعوت کنند. افراد عادی که تنها فعالیتهای پایهای را انجام میدهند، سهم کوچکتری میگیرند.
-
برخی ایردراپها برای دریافت جایزه نیازمند انجام پرداختهایی هستند و عملاً باید روی آنها سرمایهگذاری کرد. با توجه به اینکه تضمینی برای پرداخت ایردراپ وجود ندارد، این کار نیز ریسکهای خاص خود را دارد و ممکن است به نتیجه نرسد.
چالشهای استیکینگ
با وجود جذابیت استیکینگ و امکان دریافت سود دورهای، این روش نیز بدون مشکل نیست و قبل از شروع باید به چند نکته توجه کرد:
-
برای استیک کردن معمولاً نیاز به سرمایه اولیه قابل توجهی وجود دارد. هر چقدر مقدار ارز بیشتری قفل شود، پاداش دریافتی هم بیشتر است، بنابراین افراد با سرمایه کم معمولاً سود چندانی دریافت نمیکنند.
-
در دورهای که ارز در حال استیک شدن است، دارایی قفل میشود و امکان برداشت فوری آن وجود ندارد. اگر در این مدت قیمت ارز سقوط کند، ممکن است کاهش ارزش دارایی از سود دریافتی بیشتر باشد.
-
انتخاب ارز یا پلتفرم اشتباه میتواند خطرناک باشد. بعضی پروژهها توکنهای زیادی پاداش میدهند اما پشتوانه قوی ندارند و ممکن است ارزش آنها در آینده کاهش یابد.
-
اگر دارایی در صرافی یا سایت نامعتبر استیک شود، خطر هک، ورشکستگی یا مسدود شدن حساب وجود دارد و میتواند تمام سرمایه را از بین ببرد.
جمعبندی
هر کدام از روشهای ورود به بازار کریپتو، ویژگیها و چالشهای خاص خود را دارند و برای طیف خاصی از افراد مناسب هستند. بعضی از آنها مثل ایردراپها به هیچ سرمایه اولیهای نیاز ندارند، اما نمیتوان به عنوان یک راه مطمئن و پایدار برای کسب درآمد روی آنها حساب کرد. به همین علت معمولاً افراد به سراغ روشهای دیگری مثل خرید و نگهداری یا ترید ارزهای دیجیتال میروند. در چنین مواردی نیز بهتر است ابتدا با سرمایه کم شروع به فعالیت کنید یا از روشهای کمریسکتر مثل پراپ تریدینگ استفاده کنید و پس از کسب تجربه، سرمایه خود را افزایش دهید.
منبع: مقاله «چگونه وارد بازار کریپتو شویم»
