به گزارش اقتصادآنلاین، در گذشته، گزینه‌هایی نظیر سپرده بلند مدت یک‌ساله در بانک‌ها به‌عنوان روش مطمئن سرمایه‌گذاری شناخته می‌شدند، اما امروزه بازدهی محدود این سپرده‌ها باعث شده توجه سرمایه‌گذاران به گزینه‌های جایگزین معطوف شود.
در این میان، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به‌عنوان یکی از امن‌ترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه ایران، فرصت مناسبی را برای افرادی فراهم کرده که به دنبال سود پایدار و کم‌ریسک هستند. اما این صندوق‌ها چگونه عمل می‌کنند و آیا واقعاً می‌توان با آن‌ها در بورس، سودی مشابه با سود بانکی اما با انعطاف بیشتر دریافت کرد؟
دریافت سود مطمئن با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
برای بسیاری از افراد، ورود مستقیم به بازار سرمایه با خریدوفروش سهام، با ریسک و پیچیدگی‌هایی همراه است که مانع از تصمیم‌گیری سریع می‌شود. به‌ویژه در شرایطی که شاخص‌ها نوسان دارند، افراد ترجیح می‌دهند به‌جای معامله‌گری، به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم باشند. در این مدل، به‌جای آنکه خود فرد مستقیماً سهام بخرد، سرمایه‌اش را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌سپارد که توسط متخصصان مدیریت می‌شوند.
این روش، نه‌تنها زمان و انرژی سرمایه‌گذار را حفظ می‌کند، بلکه با استفاده از تخصص مدیران مالی، احتمال کسب سود منطقی و پایدار را نیز افزایش می‌دهد. برای کسانی که به دنبال دریافت سود تضمینی از بورس هستند، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق صندوق‌ها یک گزینه هوشمندانه است.
معرفی سه ابزار برای کسب سود مطمئن در بازار سرمایه
سه ابزار اصلی و کم‌ریسک در بازار سرمایه ایران برای کسانی که به دنبال سودی شبیه به سپرده بلندمدت یک‌ساله بانکی هستند، عبارت‌اند از صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، صندوق تضمین اصل سرمایه و طرح سرمایه‌گذاری مگاسود کاریزما که هر سه را توضیح می‌دهیم.
۱. صندوق‌های درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت بیشتر دارایی خود را در اوراق بدهی دولتی، سپرده‌های بانکی و ابزارهای با درآمد مشخص سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق‌ها سود بالایی ارائه می‌دهند (بیشتر از بانک) و واحدهای آن‌ها به راحتی قابل خریدوفروش است.
صندوق درآمد ثابت کارا
صندوق درآمد ثابت کارا متعلق به گروه مالی کاریزما است. سود موثر سالانه این صندوق ۳۶ درصد می‌باشد. در حال حاضر صندوق کارا بیش از ۱۷ هزار میلیارد تومان دارایی را تحت مدیریت خود دارد و یکی از برترین صندوق‌های درآمد ثابت به‌حساب می‌آید.
اگر از ریسک بازار گریزانید، صندوق درآمد ثابت کارا یک انتخاب مطمئن برای شماست. این صندوق با سطح ریسک نزدیک به صفر، مناسب کسانی است که ترجیح می‌دهند دارایی‌شان را بدون نگرانی از نوسانات بازار سرمایه‌گذاری کنند. اگر به دنبال یک مسیر مطمئن و آرام برای سرمایه‌گذاری هستید، کارا با سود متناسب و بدون ریسک می‌تواند گزینه‌ای قابل اتکا باشد.
در دوره‌هایی که بازار سهام دچار افت شدید می‌شود، صندوق‌هایی مثل کارا نقش یک سپر محافظ را ایفا می‌کنند. این نوع صندوق‌ها کمک می‌کنند تا از آسیب‌های ناشی از سقوط بازار در امان بمانید. افزون بر این، اگر مبلغی از سرمایه‌تان بلااستفاده مانده و نمی‌خواهید ارزش آن در اثر تورم کاهش پیدا کند، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کارا راهکاری مناسب برای مدیریت نقدینگی خواهد بود.
۲. صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما
این صندوق از نوع مختلط است و دارایی‌های آن بین سهام شرکت‌ها و اوراق با درآمد ثابت تقسیم می‌شود. حداقل ۳۰ و حداکثر ۷۰ درصد از دارایی‌های صندوق در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود و مابقی در اوراق با درآمد ثابت. ویژگی منحصر‌به‌فرد این صندوق، تضمین اصل سرمایه برای دارندگان واحدهای عادی پس از گذشت ۹۰ روز از زمان سرمایه‌گذاری است. این تضمین را دارندگان واحدهای ممتاز صندوق فراهم می‌کنند.
بر اساس اطلاعات موجود، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما از زمان تاسیس تاکنون ۱۳۱ درصد بازدهی داشته است. صندوق تضمین اصل سرمایه راهکاری نوین برای کسانی است که می‌خواهند در بورس سرمایه‌گذاری کنند اما از زیان می‌ترسند.
۳. طرح سرمایه‌گذاری مگاسود کاریزما
طرح مگاسود کاریزما یک روش سرمایه‌گذاری نوین و ترکیبی از بیمه عمر و سرمایه‌گذاری است که با مجوز بیمه مرکزی ایران ارائه می‌شود. این طرح برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند با خیال راحت و بدون ریسک، سود مناسبی دریافت کنند و درعین‌حال از مزایای بیمه عمر نیز بهره‌مند شوند.
مهم‌ترین ویژگی‌های طرح مگاسود شامل موارد زیر است:
- سود پیش‌بینی‌شده سالانه تا ۴۱ درصد
- پوشش رایگان بیمه عمر به‌اندازه مبلغ سرمایه‌گذاری
- معافیت کامل از مالیات
- بدون هیچ‌گونه کارمزد
- امکان شروع با سرمایه بسیار کم (از ۱۰۰ هزار تومان)
- قابلیت برداشت قبل از موعد با نرخ شکست پایین
در مقایسه با سپرده‌های بانکی و صندوق‌های درآمد ثابت، مگاسود به دلیل سود بالاتر، تضمین اصل سرمایه و نقدشوندگی خوب، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران با نگاه کم‌ریسک و آینده‌نگر به حساب می‌آید. این طرح از طریق اپلیکیشن کاریزما به‌راحتی قابل دسترس است.
چگونه در صندوق‌های کاریزما و طرح مگاسود سرمایه‌گذاری کنیم؟
تا اینجای مطلب، سه روش ساده اما کاربردی معرفی کردیم که می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و با خیال آسوده و بدون ریسک، سود مطمئن از بازار کسب کنید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت، صندوق تضمین اصل سرمایه و همینطور طرح مگاسود، باید ابتدا از طریق لینک charisma.ir/app، اپلیکیشن کاریزما را نصب کنید.
بعد از ورود به اپلیکیشن می‌توانید به‌راحتی در بخش سرمایه‌گذاری، صندوق‌های مختلف از جمله دو صندوق مطرح‌شده و همینطور طرح مگاسود را مشاهده و برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید.
لازم به ذکر است سرمایه‌گذاری در طرح مگاسود کاریزما نیازی به کد بورسی و احراز هویت سجام ندارد.
اهمیت چیدن پرتفوی کم‌ریسک با سود تضمینی
در شرایط اقتصادی کنونی، با تورم بالا و نوسانات مداوم، حفظ ارزش پول و کسب بازدهی پایدار دغدغه اصلی سرمایه‌گذاران است. اینجاست که چیدن یک پرتفوی کم‌ریسک با سود تضمینی اهمیت پیدا می‌کند.
برای دستیابی به این هدف، باید بخشی از سرمایه به ابزارهای مطمئن مانند صندوق درآمد ثابت و صندوق تضمین یا طرح مگاسود اختصاص یابد. این ترکیب باعث می‌شود بدون آنکه ریسک بازار سرمایه را به‌صورت کامل بپذیرید، از مزایای آن نیز بهره‌مند شوید. در واقع، پرتفوی ترکیبی از صندوق‌های کم‌ریسک می‌تواند جایگزینی هوشمند برای سپرده‌های بانکی باشد، با این تفاوت که نقدشوندگی بیشتر و سود احتمالی بالاتری دارد.
جمع‌بندی
کسب سود از بازار بورس آسان است و نیازی نیست همیشه درگیر چالش‌ها و استرس از دست رفتن سرمایه باشیم. خوشبختانه گروه مالی کاریزما توانسته طرح‌های خوبی مانند مگاسود با سود سالانه بالا و کمترین حد ریسک را ارائه دهد تا سرمایه‌گذاران با خیال آسوده، سرمایه خود را در این طرح سرمایه‌گذاری کنند و پس از گذشت یک سال از سودی که کسب می‌کنند، نهایت لذت را ببرند!
سوالات متداول
آیا در بورس می‌توان بدون ریسک سرمایه‌گذاری کرد؟
بله از طریق ابزارهایی مثل صندوق‌های درآمد ثابت یا صندوق تضمین اصل سرمایه می‌توان با حداقل ریسک، بازدهی قابل پیش‌بینی دریافت کرد.
صندوق درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
برای افرادی که به دنبال سود پایدار و مطمئن هستند و نمی‌خواهند سرمایه‌شان درگیر نوسانات بورس شود.
تضمین اصل سرمایه در صندوق‌ها به چه معناست؟
یعنی اگر سرمایه‌گذار واحدهای عادی صندوق تضمینی را برای مدت مشخصی (مثلاً ۹۰ روز) نگه دارد، اصل پولش حتی در صورت افت بازار حفظ و ضمانت می‌شود.
