پادکست صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
در کنار هدر‌رفتن پول برای اجرت و مالیات با خرید طلای فیزیکی احتمال خرید طلای تقلبی، سرقت‌بردن طلا، محل نگهداری و مشکلات خرید و فروش در روزهای تعطیل نیز وجود دارد. در این شرایط می‌توانید صندوق سرمایه‌گذاری طلا را انتخاب کنید که به‌نسبت، سود بسیار بیشتری برای شما ارمغان می‌آورد.
صندوق طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که دارایی‌های مرتبط با طلا را در اختیار دارد. یکی از جدیدترین و مطمئن‌ترین راه‌ها برای سرمایه‌گذاری، صندوق‌های طلا هستند. این صندوق‌ها سرمایه‌های خرد افراد را جمع‌آوری می‌کنند و بعد مجموع مبلغ را به دارایی‌های مختلف اختصاص می‌دهند.
طبق قوانین بورس، صندوق‌های طلا باید حدود ۷۰درصد پول را در دارایی‌های سکه طلا و اوراق مشابه سرمایه‌گذاری کنند. به همین علت، میزان سود صندوق‌های طلا، وابسته به قیمت طلا است. در حقیقت هدف صندوق‌های طلا کسب بیشترین مقدار سود از نوسانات بازار برای خریداران است.
در صندوق‌های طلا می‌توانید از مزایایی مانند امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم، حل مشکلاتی مانند پیدا‌کردن محلی امن برای نگهداری طلا، حل هزینه‌های اضافی اجرت و مالیات، حذف خطراتی مانند به‌سرقت‌رفتن طلا، نقدشوندگی بالا، امکان خرید و فروش ساده و سریع حتی در حجم بالا و ریسک کمتر به‌دلیل دانش و مهارت‌های بالای مدیران صندوق لذت ببرید.
معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا
هر فردی باید با توجه به خواسته‌هایی که از بازار دارد، بهترین روش را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند. اما به‌هر‌حال باید به یاد داشته باشید که هر روش سرمایه‌گذاری معایبی نیز دارد. در خرید و فروش طلا چه به‌صورت فیزیکی چه در صندوق‌های طلا معایبی وجود دارد اما اگر معایب هر ۲ روش را در کفه‌های ترازو قرار دهید، معایب خرید طلای فیزیکی بیشتر خواهد بود.
بیشتر فعالان حرفه‌ای بازار بورس معتقدند که صندوق‌های طلا نسبت‌به طلای فیزیکی، بازدهی بیشتری دارند. به همین دلیل است که اکثر افراد حرفه‌ای در بازار بورس ترجیح می‌دهند قسمتی از سرمایه خود را در این بازارها سرمایه‌گذاری کنند.
تنها ویژگی که از معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌شمار می‌رود این است که امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در روزهای غیرکاری و سپردن اختیار سرمایه به مدیران صندوق وجود ندارد.
در کنار عیب صندوق‌های طلا، ویژگی‌های مثبت دیگری مانند کنترل ریسک پرتفوی، تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری، کسب سود از بازار طلا و حفظ سرمایه در برابر تورم، صندوق‌های بورس را برای سرمایه‌گذاری به یک موقعیت ارزشمند تبدیل کرده است.
ترکیب دارایی صندوق‌های طلا چیست؟
پرتفوی صندوق سرمایه‌گذاری طلا شامل مجموعه‌ای از دارایی‌ها است. با این ترکیب‌ها مدیران صندوق می‌توانند بازدهی مناسبی برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کنند و همزمان حفظ نقدشوندگی کافی در صندوق، به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهد که اگر پول خود را لازم داشتند، به‌راحتی می‌توانند آن را نقد کنند. این دارایی‌ها صندوق را خریداری می‌کنند و بیشتر شامل موارد زیر می‌شوند:
- گواهی سپرده کالایی سکه طلا: این گواهی‌ها مالکیت مقدار معینی از سکه طلا را نشان می‌دهند که در یک انبار معین و مورد تائید بورس کالا نگهداری می‌شوند.
- گواهی سپرده شمش طلا: مانند گواهی‌های سکه طلا، این گواهی‌ها نیز مالکیت شمش‌های طلا را نشان می‌دهند که در انبارهای مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شوند.
- سلف سکه طلا: سلف سکه طلا شامل قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد در آینده، سکه طلا را با قیمت از پیش تعیین‌شده دریافت کنند.
- دارایی‌های کم‌ریسک: حدود ۱۰ تا ۳۰درصد سرمایه صندوق‌های طلااز دارایی‌های کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر ایزارهای مالی با ریسک پایین سرمایه‌گذاری تشکیل می‌شوند. وجود دارایی‌های کم‌ریسک در پرتفوی به‌خاطر این است که این صندوق‌ها بتوانند علاوه‌بر استفاده از افزایش قیمت طلا، ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید بازار را کاهش بدهند.
انواع صندوق‌های طلا در بورس
چرا انواع متفاوتی از صندوق‌های بورس به‌وجود آمده است؟ تفاوت هر صندوق طلای بورس با دیگری چیست؟ احتمالا این سوال ذهن شما را نیز درگیر کرده باشد. در پاسخ باید گفت بعضی از صندوق‌ها درصد بالایی از دارایی خود را به خرید گواهی سپرده سکه اختصاص می‌دهند.
برخی دیگر از صندوق‌ها نیز دارایی خود را برای خرید شمش طلا خرج می‌کنند. همین موضوع باعث تفاوت بازدهی انواع صندوق‌های طلا می‌شود.
چطور صندوق طلا بخریم؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از نوع ETF هستند. یعنی در آنها می‌توانید از بازده یک شاخص معین پیروی کنید. به همین خاطر خرید و فروش واحدهای صندوق طلا از طریق سامانه‌های آنلاین معاملاتی انجام می‌شود. برای استفاده از این سامانه‌ها باید کد بورسی و کد معاملاتی دریافت کنید و مراحل احراز هویت سجام را تا مرحله آخر به پایان برسانید.
بعد‌از طی‌کردن این مراحل می‌توانید به سامانه معاملاتی کارگزاری مفید بروید و نام یا نماد صندوق را در سامانه جست‌و‌جو کنید. در این مرحله مبلغ مدنظر خود را برای خرید واحدهای صندوق‌های طلا بپردازید. در حال حاضر صندوق‌های معامله فراوانی در سامانه بورس مشغول به فعالیت هستند.
می‌توانید به سایت این صندوق‌ها بروید و به اطلاعات ضروری مانند میزان بازدهی و سابقه فعالیت صندوق‌های طلا دسترسی پیدا کنید. حالا کافی‌است با بررسی اطلاعات بهترین صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.
جمع‌بندی
مدیرهای صندوق طلا تلاش می‌کنند بیشترین میزان بازدهی را ارائه بدهند و کمترین ریسک ممکن را به‌همراه داشته باشند. به همین خاطر، اگر دانش کافی در زمینه سرمایه‌گذاری ندارید می‌توانید با خیال راحت پول خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا بسپارید.
صندوق‌های طلا برای کمترین میزان سرمایه نیز مناسب هستند. حتی می‌توانید به‌صورت ماهانه مبلغی از درآمد خود را به صندوق‌های طلا واریز کنید تا در گذر زمان، یک پس‌انداز عالی برای شما جمع‌آوری شود.
