ارانته یا لایت فایننس

در سال ۲۰۲۵، انتخاب بروکر مناسب برای معامله‌گران ایرانی و بین‌المللی اهمیت زیادی دارد. در این مقاله، دو بروکر محبوب، بروکر ارانته (Errante) و لایت‌فایننس (LiteFinance)، از جنبه‌های مختلف مورد بررسی قرار گرفته‌اند تا شما بتوانید انتخابی هوشمندانه داشته باشید. معیارهای اصلی بررسی شامل:

• رگولاتوری
• پلتفرم‌های معاملاتی
• انواع حساب و حداقل واریز
• اسپرد و کمیسیون
• حساب اسلامی، روش‌های واریز و برداشت
• تنوع نمادها بوده است.

اطلاعات این مقاله از منابع رسمی بروکرها، رگولاتوری‌های معتبر و سایت‌های تخصصی جمع‌آوری شده و به‌روزرسانی آن مربوط به سال ۲۰۲۵ می‌باشد. هدف این بررسی، ارائه یک دید جامع و قابل اعتماد برای معامله‌گران است تا بتوانند بر اساس سبک معاملاتی و نیازهای خود، بهترین بروکر را انتخاب کنند. با مطالعه ادامه مقاله، خواهید دید که کدام بروکر برای تازه‌کارها یا حرفه‌ای‌ها مناسب‌تر است و هر کدام چه مزایایی ارائه می‌دهند.

جدول مقایسه سریع این دو بروکر

برای اینکه یک نگاه کلی به تفاوت‌ها و شباهت‌های دو بروکر داشته باشید، در جدول زیر مهم‌ترین ویژگی‌های لایت‌فایننس و ارانته کنار هم آورده شده است.

معیار	ارانته (Errante)	لایت‌فایننس (LiteFinance)
سال شروع فعالیت	۲۰۱۸	۲۰۰۵
رگولاتوری برای ایرانیان	FSA سیشل	SVGFSA آفشور
رگولاتوری بین‌المللی	CySEC (برای اروپا)	FSC موریس، CySEC (برای اروپا)
بیمه مسئولیت مدنی	دارد	ندارد
پلتفرم‌های معاملاتی	MT4، MT5، cTrader، TradingView	MT4، MT5، cTrader
انواع حساب	استاندارد، پرمیوم، VIP، Tailor Made	ECN، کلاسیک، سنت
حساب اسلامی	دارد، تمام حساب‌ها قابل فعال‌سازی	دارد، تمام حساب‌ها قابل فعال‌سازی
اسپرد	استاندارد: ۰٫۸ پیپ پرمیوم: ۰٫۶ پیپ Vip:0.2 پیپ Tailor Made: 0 پیپ	ECN: 0 پیپ کلاسیک: ۱٫۸ پیپ سنت: ۳ پیپ
کمیسیون	استاندارد: ندارد پرمیوم: ندارد VIP: 3 دلار Tailor Made: 3 دلار	ECN: 5 دلار کلاسیک: ندارد سنت: ندارد
حداقل واریز	استاندارد: ۵۰ دلار پرمیوم: ۱۰۰۰ دلار VIP: 5000 دلار Tailor Made: 15000 دلار	ECN: 50 دلار کلاسیک: ۵۰ دلار سنت: ۱۰ دلار
روش‌های واریز و برداشت	ریالی از طریق صرافی فارسی چنج و FXir ،تتر، بیتکوین، اتریوم	ریالی از طریق تاپ چنج و زی پی،ویزا کارت،تتر، ترون، اتریوم، بیت کوین، بیت کوین کش، لایت کوین
تنوع نمادها	۱۵۸ نماد	۳۲۷ نماد

با این جدول، یک نمای کلی از بروکرهای ارانته و لایت‌فایننس به دست آوردید. اما برای اینکه تصمیم بهتری بگیرید و جزئیات مهم دیگری مثل روش‌های واریز و برداشت، تنوع نمادها و ویژگی‌های هر حساب را بدانید، ادامه مقاله را بخوانید. در بخش‌های بعدی همه این نکات به صورت دقیق بررسی شده‌اند تا انتخاب شما هوشمندانه باشد.

مقایسه رگولاتوری و اعتبار

رگولاتوری یا مجوز فعالیت بروکر، نشان‌دهنده اعتبار، شفافیت و رعایت قوانین مالی است. یک بروکر دارای رگولاتوری معتبر، تعهد دارد که دارایی مشتریان را به صورت امن نگه دارد و شرایط معاملاتی منصفانه ارائه دهد. معامله‌گران با بررسی رگولاتوری می‌توانند ریسک‌های احتمالی کلاهبرداری یا مشکل در برداشت سرمایه را کاهش دهند.

ارانته (Errante)

این بروکر فعالیت خود را از سال ۲۰۱۸ آغاز کرده و در حال حاضر تحت رگولاتوریFSA سیشل به مشتریان ایرانی خدمات می‌دهد. رگولاتوری CySEC قبرس نیز برای کاربران اروپایی فعال است، اما به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی، در دسترس معامله‌گران ایرانی نیست. یکی از مزایای مهم ارانته، وجود بیمه مسئولیت مدنی است که می‌تواند تا حدی اطمینان خاطر بیشتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.

لایت‌فایننس (LiteFinance)

این کارگزاری از سال ۲۰۰۵ فعالیت خود را آغاز کرده و با رگولاتوری‌های متنوعی خدمات ارائه می‌دهد. کاربران ایرانی عمدتاً تحت پوشش رگولاتوری آفشور SVGFSA قرار دارند. علاوه بر آن، این بروکر دارای مجوز از FSC موریس برای ارائه خدمات مالی بین‌المللی است. برای مشتریان اروپایی نیز، رگولاتوری CySEC قبرس در دسترس قرار دارد که یکی از معتبرترین نهادهای نظارتی در بازار فارکس محسوب می‌شود.

کدام بهتر است؟

برای کاربران ایرانی که بیشترین دسترسی را دارند، هر دو بروکر در سطح آفشور فعالیت می‌کنند، اما ارانته با بیمه مسئولیت مدنی مزیت امنیتی بیشتری ارائه می‌دهد و می‌تواند گزینه بهتری برای کسانی باشد که اولویتشان حفظ سرمایه و اعتماد به کارگزاری است. در مقابل، لایت‌فایننس با سابقه طولانی‌تر از ۲۰۰۵ و تنوع بالای رگولاتوری‌های بین‌المللی، اعتبار جهانی بیشتری دارد، اما برای کاربران ایرانی همان سطح پوشش آفشور اعمال می‌شود.

مقایسه پلتفرم‌های معاملاتی

پلتفرم معاملاتی رابط اصلی بین معامله‌گر و بازار است. انتخاب پلتفرم مناسب باعث می‌شود معاملات سریع، امن و با امکانات تحلیلی کافی انجام شود. ابزارهای رسم نمودار، شاخص‌ها و قابلیت اجرای سفارشات اتوماتیک از جمله ویژگی‌های مهم یک پلتفرم حرفه‌ای هستند.

ارانته (Errante)
ارانته از متاتریدر ۴ و ۵، سی‌تریدر و پلتفرم TradingView پشتیبانی می‌کند. این تنوع به معامله‌گران امکان می‌دهد هم از پلتفرم‌های کلاسیک محبوب استفاده کنند و هم از ابزارهای تحلیل پیشرفته TradingView بهره‌مند شوند.

لایت‌فایننس (LiteFinance)
این بروکر نیز از متاتریدر ۴ و ۵ و سی‌تریدر پشتیبانی می‌کند، اما پلتفرم TradingView را ارائه نمی‌دهد. با این حال، MT4 و MT5 همچنان محبوب‌ترین و پرکاربردترین پلتفرم‌ها در بازار فارکس هستند.

کدام بهتر است؟
اگر معامله‌گر علاقه‌مند به استفاده از TradingView و ابزارهای پیشرفته تحلیل باشد، ارانته گزینه بهتری است. در غیر این صورت، هر دو بروکر با پشتیبانی از MT4، MT5 و cTrader، نیازهای پایه و حرفه‌ای معامله‌گران را پوشش می‌دهند.

مقایسه اسپرد و کمیسیون

نوع حساب، اسپرد و کمیسیون مستقیماً روی هزینه‌های معاملاتی و تجربه معامله‌گر تأثیر می‌گذارد. حساب‌های مختلف برای سبک‌های معاملاتی متفاوت طراحی شده‌اند و داشتن حداقل واریز مناسب، امکان شروع فعالیت حتی با سرمایه کم را فراهم می‌کند.

ارانته (Errante)
ارانته چهار نوع حساب ارائه می‌دهد:

• استاندارد: اسپرد از ۰٫۸ پیپ، بدون کمیسیون، حداقل واریز ۵۰ دلار
• پرمیوم: اسپرد از ۰٫۶ پیپ، بدون کمیسیون، حداقل واریز ۱۰۰۰ دلار
• VIP: اسپرد از ۰٫۲ پیپ، کمیسیون ۳ دلار، حداقل واریز ۵۰۰۰ دلار
• Tailor Made: اسپرد صفر، کمیسیون ۳ دلار، حداقل واریز ۱۵۰۰۰ دلار

لایت‌فایننس (LiteFinance)
این بروکر سه نوع حساب دارد:

• ECN: اسپرد صفر، کمیسیون ۵ دلار، حداقل واریز ۵۰ دلار
• کلاسیک: اسپرد ۱٫۸ پیپ، بدون کمیسیون، حداقل واریز ۵۰ دلار
• سنت: اسپرد ۳ پیپ، بدون کمیسیون، حداقل واریز ۱۰ دلار

کدام بهتر است؟
اگر به دنبال اسپرد بسیار کم و حساب‌های VIP یا Tailor Made با کمیسیون پایین هستید، ارانته گزینه بهتری است. از طرف دیگر، لایت‌فایننس ECN برای کسانی که می‌خواهند با سرمایه کمتر و اسپرد صفر معامله کنند مناسب است، هرچند کمیسیون ۵ دلاری دارد. حساب‌های کلاسیک و سنت لایت‌فایننس نیز برای مبتدیان و سرمایه‌های کوچک مناسب هستند.

نوع حساب	ارانته (Errante)	لایت‌فایننس (LiteFinance)
استاندارد / کلاسیک	اسپرد: ۰٫۸ پیپ کمیسیون: ندارد حداقل واریز: ۵۰ دلار	اسپرد: ۱٫۸ پیپ کمیسیون: ندارد حداقل واریز: ۵۰ دلار
پرمیوم / ECN	اسپرد: ۰٫۶ پیپ کمیسیون: ندارد حداقل واریز: ۱۰۰۰ دلار	اسپرد: ۰ پیپ کمیسیون: ۵ دلار حداقل واریز: ۵۰ دلار
VIP / —	اسپرد: ۰٫۲ پیپ کمیسیون: ۳ دلار حداقل واریز: ۵۰۰۰ دلار	—
Tailor Made / —	اسپرد: ۰ پیپ کمیسیون: ۳ دلار حداقل واریز: ۱۵۰۰۰ دلار	—
حساب سنت / —	—	اسپرد: ۳ پیپ کمیسیون: ندارد حداقل واریز: ۱۰ دلار

مقایسه حساب اسلامی

حساب اسلامی برای معامله‌گرانی طراحی شده که به دلیل ملاحظات دینی نمی‌خواهند بهره شبانه (Swap) پرداخت یا دریافت کنند. این حساب‌ها معاملات را بدون هزینه‌های شبانه مدیریت می‌کنند و برای معامله‌گران بلندمدت یا کسانی که مایل به رعایت قوانین شرعی هستند، مناسب‌اند.

ارانته (Errante)
تمام حساب‌های ارانته امکان فعال‌سازی حساب اسلامی را دارند. با این نوع حساب، سواپ یا بهره شبانه حذف می‌شود و معامله‌گران می‌توانند مطابق با اصول شریعت اسلامی معامله کنند.

لایت‌فایننس (LiteFinance)
لایت‌فایننس نیز تمام حساب‌های خود را می‌تواند به صورت حساب اسلامی ارائه دهد. مشابه ارانته، در این حساب‌ها سواپ شبانه حذف می‌شود و برای معامله‌گران مسلمان مناسب است.

کدام بهتر است؟
در این زمینه، هر دو بروکر عملکرد مشابهی دارند و تفاوت قابل توجهی وجود ندارد. انتخاب بین آن‌ها بیشتر به سایر معیارها مثل اسپرد، پلتفرم و رگولاتوری بستگی دارد.

مقایسه روش های واریز و برداشت

روش‌های واریز و برداشت سریع و متنوع باعث می‌شوند معامله‌گران بتوانند سرمایه خود را بدون دردسر مدیریت کنند. پشتیبانی از ریال، کارت‌های بانکی، رمزارزها و سیستم‌های پرداخت بین‌المللی، انعطاف بیشتری به کاربران می‌دهد و ریسک تأخیر یا مشکل در انتقال پول را کاهش می‌دهد.

ارانته (Errante)
ارانته روش‌های متنوعی برای واریز و برداشت ارائه می‌دهد، از جمله ریالی محلی از طریق صرافی‌های فارسی چنج و FXir و ارزهای دیجیتال مانند تتر، بیتکوین و اتریوم. این تنوع به کاربران ایرانی امکان می‌دهد راحت و سریع تراکنش‌های خود را انجام دهند.

لایت‌فایننس (LiteFinance)
لایت‌فایننس نیز روش‌های واریز و برداشت ریالی و ارزی متنوعی دارد، شامل تاپ چنج و زی پی برای واریز ریالی و ویزا کارت برای کاربران بین‌المللی. از ارزهای دیجیتال نیز پشتیبانی می‌کند: تتر، ترون، اتریوم، بیت کوین، بیت کوین کش و لایت کوین.

کدام بهتر است؟
برای کاربران ایرانی که تمایل به استفاده از صرافی‌های داخلی و واریز سریع ریالی دارند، ارانته گزینه مناسب‌تری است. اما اگر به دنبال تنوع بیشتر ارز دیجیتال و امکان واریز بین‌المللی با کارت هستید، لایت‌فایننس برتری دارد.

روش / بروکر	ارانته (Errante)	لایت‌فایننس (LiteFinance)
ارز فیات و ریالی	واریز و برداشت ریالی محلی،صرافی فارسی چنج، صرافی FXir	ریالی از طریق تاپ چنج، ریالی از طریق زی پی، ویزا کارت
ارز دیجیتال	تتر، بیتکوین، اتریوم	تتر، ترون، اتریوم، بیت کوین، بیت کوین کش، لایت کوین

مقایسه تنوع نمادها

تنوع نمادها امکان معامله در بازارهای مختلف مانند فارکس، سهام، شاخص‌ها، فلزات و رمزارزها را فراهم می‌کند. هرچه تنوع بیشتر باشد، معامله‌گر می‌تواند استراتژی‌های متنوع‌تری را اجرا کند و ریسک خود را بهتر مدیریت کند.

ارانته (Errante)
ارانته مجموعه مناسبی از نمادها را ارائه می‌دهد، شامل ۴۶ نماد فارکس، ۲۳ رمزارز، ۶ فلز، ۹ انرژی/کالا، ۱۵ شاخص (۱۰ نقدی و ۵ فیوچرز) و ۵۹ سهام. این تنوع برای معامله‌گران متوسط و حرفه‌ای کافی است و تمرکز بیشتری روی بازارهای کلاسیک دارد.

لایت‌فایننس (LiteFinance)
لایت‌فایننس تنوع گسترده‌تری ارائه می‌دهد: ۵۵ فارکس، ۶۱ رمزارز، ۶ فلز، ۲ نفت، ۱۴ شاخص اصلی، ۱۶ شاخص اندیکاتیو، ۱۶۵ سهام و ۸ نماد اختصاصی. این بروکر برای معامله‌گران فعال و علاقه‌مند به تنوع زیاد در رمزارز و سهام جذاب است.

کدام بهتر است؟
اگر به دنبال بیشترین تنوع رمزارز و سهام هستید، لایت‌فایننس برتری دارد. اما اگر تمرکز روی فارکس و شاخص‌های نقدی/فیوچرز است، ارانته گزینه مناسبی است.

دسته نماد / بروکر	ارانته (Errante)	لایت‌فایننس (LiteFinance)
فارکس	۴۶ نماد	۵۵ نماد
رمزارز	۲۳ نماد	۶۱ نماد
فلزات	۶ نماد	۶ نماد
انرژی / نفت / کالا	۹ نماد	نفت: ۲ نماد
شاخص‌ها	نقدی: ۱۰، فیوچرز: ۵	شاخص‌های اصلی: ۱۴، اندیکاتیو: ۱۶
سهام	۵۹ نماد	۱۶۵ نماد
نمادهای اختصاصی	—	۸ نماد

نتیجه‌گیری کلی

در این مقاله، بروکرهای ارانته و لایت‌فایننس را از جنبه‌های مختلف بررسی کردیم: رگولاتوری و اعتبار، پلتفرم‌های معاملاتی، انواع حساب و شرایط آنها، اسپرد و کمیسیون، روش‌های واریز و برداشت، حساب اسلامی و تنوع نمادها.

• ارانته برای معامله‌گرانی که دنبال پلتفرم متنوع و حساب‌های قابل شخصی‌سازی با اسپرد پایین هستند، گزینه مناسبی است و امکانات خوبی برای کاربران ایرانی ارائه می‌دهد.
• لایت‌فایننس با تجربه طولانی‌تر، تنوع بالای نمادها و روش‌های واریز و برداشت گسترده، گزینه‌ای قدرتمند برای معامله‌گران حرفه‌ای و کسانی است که دنبال حساب‌های ECN با کمیسیون مشخص هستند.

در نهایت، انتخاب بین این دو بروکر بستگی به سبک معاملاتی، نیازهای فردی و اولویت‌های شما دارد؛ اگر به دنبال تنوع نمادها و سابقه طولانی هستید، لایت‌فایننس می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد، و اگر به دنبال حساب‌های منعطف و تجربه کاربری ساده برای ایرانیان هستید، ارانته انتخاب خوبی است.

سوالات متداول

۱. ارانته و لایت‌فایننس از چه رگولاتوری‌هایی برخوردارند؟
ارانته برای کاربران ایرانی رگولاتوری FSA سیشل و برای کاربران اروپایی CySEC دارد. لایت‌فایننس نیز برای ایرانیان SVGFSA و برای کاربران بین‌المللی FSC موریس و CySEC اروپا را ارائه می‌دهد.

۲. کدام بروکر برای حساب اسلامی مناسب است؟
هر دو بروکر حساب اسلامی ارائه می‌دهند و کاربران می‌توانند بر اساس نیاز خود آن را فعال کنند.

۳. تفاوت اصلی انواع حساب‌ها بین این دو بروکر چیست؟
ارانته چهار نوع حساب (استاندارد، پرمیوم، VIP و Tailor Made) و لایت‌فایننس سه نوع حساب (ECN، کلاسیک و سنت) ارائه می‌دهد. شرایط اسپرد، کمیسیون و حداقل واریز در هر بروکر متفاوت است.

۴. روش‌های واریز و برداشت چگونه است؟
ارانته از ریالی محلی و رمزارزها مانند تتر، بیت‌کوین و اتریوم پشتیبانی می‌کند. لایت‌فایننس علاوه بر روش‌های رمزارزی و ریالی از طریق تاپ چنج و زی‌پی، امکان واریز با ویزا کارت را نیز دارد.

۵. کدام بروکر برای معامله‌گران تازه‌کار و کدام برای حرفه‌ای‌ها مناسب‌تر است؟
برانته با پلتفرم‌های متنوع و حساب‌های قابل شخصی‌سازی برای معامله‌گران تازه‌کار و متوسط مناسب است. لایت‌فایننس با تنوع نمادها و حساب‌های ECN برای معامله‌گران حرفه‌ای گزینه بهتری است.

۶. تنوع نمادها در هر بروکر چگونه است؟
ارانته بیش از ۱۵۰ نماد در فارکس، رمزارز، شاخص‌ها، فلزات و سهام ارائه می‌دهد. لایت‌فایننس تنوع بیشتری با بیش از ۳۰۰ نماد در همین دسته‌ها و همچنین نمادهای اختصاصی و اندیکاتیو دارد.